近日，中信银行西宁分行小桥大街支行综合运用账户分级分类管理、开户环节反赌反诈精准宣传、银警协作等机制，依托系统预警信息，配合西宁市公安局城北分局电诈中心成功抓获一起洗钱犯罪团伙，从开户源头筑牢筑牢账户风险防线。

2022年2月28日上午，客户孟某来到中信银行西宁小桥大街支行申请办理开卡业务，大堂经理在接待该客户开卡时了解到该客户转账金额较大，且转账频率较多，因不能直接拒绝客户开卡，怕引起投诉，随即将该客户引导到柜台，柜面人员在审核开卡过程中发现客户的常住地址和工作单位并不在同一省份，再次在询问开卡具体用途时，客户明确表示开卡用作转账使用，需开通网银及网银大额转账限额，客户的要求让柜面人员引起了警觉，柜面人员随即向客户告知出租出借账户的风险提示，提醒客户银行卡不要出租出借，客户仍然坚持开卡。在业务办理过程中系统提示该客户在“全国通报涉案账户名单”、网点需审慎开户，柜面人员将此情况逐级上报，并立即向西宁市城北区反诈中心报警，接线警官听取报告并立即排查发现该客户确为涉案人员，随即柜面人员以系统故障为先由稳住客户，安抚客户情绪，大堂经理、保安同时配合柜面人员。随后反诈中心民警到达网点核实情况后将该客户带走进一步调查。

次日城北分局反诈中心反馈，根据中信银行西宁分行提供的情况，城北分局反诈中心成功抓获一洗钱团伙，非常感谢分行的协同配合，并向分行出具书面表扬信。

中信银行西宁分行将继续落实“断卡”工作要求，把控各个业务环节，加强电信网络诈骗违法犯罪源头治理，增强警银联动合作，一方面持续强化各级岗位人员风险防范意识及风险识别能力，另一方面加强向广大客户宣传案件风险防控、电子银行业务、金融诈骗知识力度，以维护金融安全、守护人民群众“钱袋子”、打击金融犯罪为己任，从源头上堵截电信诈骗，为维护社会经济金融秩序作出中信贡献。

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